2023年12月5日

有顾问更快乐

与理财顾问一起工作能带来更大的幸福感吗? 最近的一项行业调查有力地表明，答案是肯定的, 个人和夫妻在与财务顾问合作时比不与财务顾问合作的消费者更快乐，两者的比例几乎是2比1.

在其2021年消费者金融行为研究中，Herbers & 该公司调查了全国1000人的幸福水平. 受访者必须自我报告资产等于或大于25万美元.  54%的受访者为男性, 79%的受访者表示，他们已婚或与另一半同居.

幸福的四个预测因素

赫伯斯的研究将幸福定义为一种反映个人需求得到满足程度的感觉, 包括一个人的情感, 精神, 物理, 以及关系需求. 金钱对幸福的经济影响是由于一个人满足自己和家人需求的能力. 研究人员确定了让人更快乐的四个核心因素, 在与理财顾问合作的消费者中，这四个因素在66%和34%没有理财顾问的消费者中都有所提高:

• 实现
• 意图
• 影响
• 感恩

基于这项研究, 统计数据显示，雇佣财务顾问的人比没有雇佣财务顾问的人更快乐，而且差距很大. 即使在控制性别、年龄、收入和资产水平的情况下，这一结论也是成立的.

随着家庭资产的增长，顾问的影响力扩大 

个人的幸福感和财务顾问的积极影响会随着资产的增长而增强.

的Herbers & 公司研究确定了1美元.200万美元的家庭总资产作为关键的交叉点, 有理财顾问和没有理财顾问的消费者幸福感的差异在哪里开始加速，如图表所示.

1美元之外.200万点, 与值得信赖的顾问一起工作的消费者的可比幸福感甚至被放大了.

 “为什么”与Advisor一起增加幸福感

作为一家专注于通过提供个性化bet9平台游戏与客户建立有意义的终身关系的公司, 多学科财富管理解决方案, 在与一位值得信赖的财务顾问合作时，我们想详细说明客户快乐的“原因”.

从客户的角度来看, 资产在100万美元以上, 他们的个人理财决策的财务影响从一美元的金额被放大. 随着资产的增长，一个完全了解他们长期财务目标的值得信赖的顾问的观点变得更加重要.

在500万美元以上的资产水平, 客户对长期的期望, 全面财务规划建议(投资管理), 房地产, 在我们的经验中，税收筹划的数量显著增加, 这与赫伯斯的调查一致吗.

在我们看来, 一个专注于财务规划的顾问对拥有100万美元以上资产的客户的好处，在一起准备长期财务计划时得到了关注. 在这个过程中, 客户和顾问讨论并明确长期目标，如退休年龄和预期支出, 退休照片(i).e. 2^nd 家庭)，或慈善目标，作为一些常见的客户例子.

完成财务规划过程, 一个值得信赖的顾问应该促进夫妻之间公开的财务对话, 在我们的经验中，这通常不会自然发生, 如果没有导师的鼓励.

在评估和建立财务目标时自然发生的财务对话, 与实现长期财务目标的执行策略相结合, 提高财务透明度.

长期财务清晰是客户的最终目标, 清晰的头脑会带来财务上的平静和长期的幸福.

听取我们与客户的更多经验，并为他们提供长期的财务清晰度, 请观看下面的视频，观看投资关系经理之间的对话, Alissa加西亚, 首席执行官, 南希双刃短剑, 兼管理合伙人, 德里克·埃切尔伯格.

如果您想与施耐德唐斯财富管理顾问交谈，请通过电子邮件bet9平台游戏 (电子邮件保护).

施耐德唐斯财富管理顾问有限公司(SDWMA)是一家在美国注册的投资顾问公司.S. 美国证券交易委员会(SEC). SDWMA提供收费的投资管理bet9平台游戏和财务规划bet9平台游戏, 还有收费的退休咨询和咨询bet9平台游戏. 所讨论的材料仅供参考, 而且这不能被理解为投资, 税务或法律建议. 请注意，个别情况可能有所不同. 因此, 当与个人专业意见相协调时，应依赖此信息. 在美国证券交易委员会注册并不意味着任何水平的技能或培训.